Transfer dana merupakan rangkaian kegiatan yang dimulai dengan perintah
dari Pengirim Asal yang bertujuan memindahkan sejumlah dana kepada penerima
yang disebutkan dalam Perintah Transfer Dana sampai dengan diterimanya dana
oleh Penerima. Permasalahan mengenai kesalahan transfer sering terjadi sehingga
tentu diperlukannya sebuah aturan khusus mengenai transfer dana tersebut. Tujuan
dari penelitian ini yang pertama adalah untuk mengetahui dan memahami
pengaturan dan proses transfer dana. Kedua, adalah untuk mengetahui
permasalahan dan upaya dalam penyelesaian permasalahan dalam transfer dana.
Spesifikasi penelitian ini merupakan deskriptif (descriptive research)
Metode pendekatan yang digunakan adalah pendekatan Perundang-Undangan
(statute approach). Teknik pengumpulan yang digunakan adalah studi dokumen
(study of document) dan bahan pustaka dengan menggunakan metode analisis
yuridis kualitatif.
Hasil penelitian terhadap permasalahan pertama, berdasarkan kesesuaian
Undang-Undang No. 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana terkait dengan
pelaksanaan transfer dana pada Bank X serta proses peraturan transfer dana melalui
pematuhan terhadap UU No. 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana, dapat dipastikan
bahwa prosedur transfer dana yang telah diterapkan oleh Bank X telah memenuhi
standar hukum yang ditetapkan dan memberikan perlindungan yang sesuai kepada
nasabah pada Bank X. Hasil penelitian terhadap permasalahan yang kedua,
Permasalahan terkait dengan transfer dana seperti tidak sampainya dana kepada
penerima atau pihak bank melakukan kekeliruan dalam prosesnya. Penyelesaian
yang ditempuh bisa melalui cara non litigasi atau litigasi.